Информация носит справочный характер и не является юридической консультацией. Перед сделкой обратитесь к лицензированному юристу.
Закон о валютном контроле (FET)
Exchange Control Act B.E. 2485 (1942)
Информация проверяется и обновляется ежемесячно по официальным источникам.
В двух словах
Закон о валютном контроле B.E. 2485 (1942) - рамочный акт, дающий Минфину и Банку Таиланда право регулировать движение иностранной валюты; по изданным на его основе правилам каждый входящий перевод для покупки кондоминиума подтверждается формой о валютной операции (ранее Tor.Tor.3), которую требует Земельный департамент для регистрации иностранца и которая впоследствии обосновывает законную репатриацию выручки от продажи.
Section 3: Основные определения (валюта, иностранная валюта, инвалютные средства)
Закон определяет регулируемые понятия. Валюта - тайское законное платёжное средство; иностранная валюта - платёжное средство другой страны вместе с инвалютными активами; к последним отнесены банковские остатки, чеки, векселя, переводы и денежные поручения, оплачиваемые за рубежом. Эти определения очерчивают круг средств, ввозимых иностранцем для покупки кондоминиума.
Section 4: Полномочие регулировать операции с иностранной валютой
Министр вправе издавать министерские правила, контролирующие, ограничивающие или запрещающие операции с иностранной валютой: её покупку, продажу и кредитование, вывоз денег и ценных бумаг, валютные курсы, а также выдачу банкам лицензий на валютную деятельность. Это правовая основа всех последующих норм о входящих платежах за недвижимость.
Section 4(10): Правила приёма и использования входящих переводов
Отдельный пункт наделяет министра правом устанавливать порядок и условия приёма и использования средств, поступающих из-за границы. Именно это положение служит основой требования о том, чтобы деньги иностранного покупателя были переведены, конвертированы и оформлены через уполномоченный тайский банк до регистрации права на квартиру.
Section 4(6): Назначение банков уполномоченными агентами
Министр может уполномочивать банки и иных лиц проводить валютные операции. На практике Банк Таиланда назначает коммерческие банки уполномоченными агентами; только такой банк вправе конвертировать поступившую инвалюту покупателя в баты и выдать официальный документ об операции, без которого регистрация кондоминиума невозможна.
Section 4 bis: Банки обязаны соблюдать указания министра
При покупке или продаже иностранной валюты либо аккредитива, а также при отправке денег за границу уполномоченный банк или лицо обязаны действовать строго в соответствии с уведомлениями и указаниями министра. Это заставляет банк покупателя единообразно применять правила отчётности, пороговых сумм и документирования к каждому переводу, связанному с недвижимостью.
Section 5: Право предписать продажу иностранной валюты
Министр может предписать владельцам продать золото, иностранные кредитные требования, иностранную валюту или иностранные ценные бумаги уполномоченному лицу по установленному курсу, и предписание исполняется в указанный срок. Это полномочие исторически обеспечивало обязательную конвертацию ввезённых средств в баты.
Section 6/1: Декларирование наличных на границе (ПОД/ФТ)
В целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма министр может регулировать ввоз и вывоз валюты, иностранной валюты и оборотных инструментов, приравнивая их к товарам по таможенному законодательству. Лица, физически перевозящие наличные сверх установленных лимитов, обязаны их декларировать, что важно для покупателей, рассматривающих провоз средств с собой.
Section 7: Уполномоченные должностные лица и истребование документов
Министр назначает уполномоченных должностных лиц и определяет их полномочия, включая право требовать предъявления соответствующих книг, счетов и документов. Этот контрольный механизм позволяет проверить, что средства иностранного покупателя действительно поступили из-за рубежа и были конвертированы через надлежащие каналы.
Section 7 bis: Банк Таиланда как орган исполнения
После того как министр поручает исполнение закона Банку Таиланда, его управляющий вправе назначать сотрудников Банка уполномоченными лицами. Поэтому повседневные правила валютного контроля, включая форму, применяемую при покупке недвижимости, издаёт и контролирует именно Банк Таиланда, а не напрямую министерство.
Section 8: Ответственность за нарушение
Лицо, нарушившее изданные на основании закона правила, уведомления или указания, подлежит штрафу до 20 000 батов, лишению свободы на срок до трёх лет либо обоим наказаниям. Искажение цели или происхождения входящего перевода за недвижимость, равно как использование ненадлежащих каналов, может повлечь уголовную ответственность.
Section 8 bis: Валюта как ограниченный к перемещению товар
Чтобы пресечь несанкционированное трансграничное перемещение денег, валюта, иностранная валюта, иностранные банкноты и ценные бумаги приравнены к товарам по таможенному законодательству. Их перемещение с нарушением правил считается операцией с ограниченными предметами, что влечёт изъятие предметов и применение таможенных мер, обыска и преследования к нарушителю.
FET-Form-Reg-19: Форма FET (ранее Tor.Tor.3) для регистрации кондо на иностранца
По правилам, изданным на основании закона, и Закону о кондоминиумах иностранец обязан ввезти полную стоимость в Таиланд в иностранной валюте. Уполномоченный банк выдаёт форму о валютной операции (ранее Tor.Tor.3), фиксирующую конвертацию в баты. Эту форму Земельный департамент требует для регистрации квартиры на имя иностранца.
FET-Threshold-USD50k: Порог обязательной отчётности и указание цели
По правилам Банка Таиланда любая входящая инвалютная операция на сумму от эквивалента 50 000 долларов США подлежит отчётности и оформлению формой о валютной операции. В назначении перевода следует указать покупку кондоминиума и имя покупателя, чтобы средства соответствовали регистрируемому объекту.
FET-Buyer-Name-Match: Средства должны указывать покупателя как отправителя или получателя
Переведённые средства должны указывать иностранного покупателя как отправителя или получателя, и форма FET должна отражать это имя. Переводы только в батах внутри Таиланда не дают иностранцу права на регистрацию собственности. При оплате частями несколько форм FET в совокупности должны покрывать всю сумму, уплаченную за объект.
FET-Repatriation: Репатриация выручки от продажи за рубеж
При последующей продаже первоначальная форма FET (или Tor.Tor.3) обосновывает законную репатриацию выручки в иностранной валюте. Банк обычно запрашивает подтверждение FET, а также договор купли-продажи из Земельного департамента, налоговую квитанцию, копию свидетельства о праве и паспорт, удостоверяя исходное поступление перед выводом средств.
Section 9: Минфин отвечает за исполнение закона
Министр финансов отвечает за исполнение закона и вправе издавать министерские правила для реализации его положений, вступающие в силу с момента публикации в Правительственной газете. Это подтверждает, что подробные нормы валютного контроля, затрагивающие покупателей недвижимости, черпают силу из этого краткого рамочного акта.