Информация носит справочный характер и не является юридической консультацией. Перед сделкой обратитесь к лицензированному юристу.
Закон о противодействии отмыванию денег
Anti-Money Laundering Act B.E. 2542 (1999)
Информация проверяется и обновляется ежемесячно по официальным источникам.
В двух словах
Закон Таиланда о противодействии отмыванию денег B.E. 2542 (1999) криминализует сокрытие доходов от тяжких преступлений и обязывает банки, земельные управления и агентов по недвижимости проверять клиентов и сообщать в AMLO о крупных или подозрительных сделках, предусматривая арест и конфискацию активов.
Section 3: Предикатные преступления и основные определения
Перечисляет преступления, доходы от которых подпадают под закон: наркотики, мошенничество в отношении населения, растрата в финансовых организациях, должностная коррупция, уклонение от таможни, терроризм, крупные нелегальные азартные игры и другие. Также раскрывает понятия сделки, подозрительной сделки и связанного с преступлением имущества, отслеживая незаконные средства через любые последующие перепродажи.
Section 5: Что считается отмыванием денег
Признаёт отмыванием любую передачу, получение или изменение формы имущества преступного происхождения с целью сокрытия источника либо помощи преступнику избежать наказания, а также любые действия, маскирующие подлинную природу, местонахождение, продажу или принадлежность такого имущества. Это основной состав, который наказывается законом.
Section 13: Отчётность банков о крупных и подозрительных операциях
Обязывает каждое финансовое учреждение сообщать в AMLO о любой наличной операции на уровне или выше порога, установленного подзаконным актом, о любой имущественной сделке выше установленной стоимости и о любой подозрительной операции независимо от суммы. Учреждение также обязано дополнять отчёт новыми сведениями, подтверждающими или уточняющими ранее поданные данные.
Section 15: Земельные управления сообщают о регистрации недвижимости
Обязывает земельные управления Бангкока, провинций, филиалов и районов уведомлять AMLO при регистрации прав на недвижимость без участия банка, если наличная оплата превышает установленный порог, оценочная стоимость выше заданной суммы (кроме наследования) или сделка выглядит подозрительной. Так контролируются прямые сделки между покупателем и продавцом.
Section 16: Обязанность агентов по недвижимости и иных профессий
Перечисляет профессии, обязанные сообщать о наличных операциях сверх установленной суммы или любых подозрительных сделках, в том числе брокеров и агентов по купле-продаже недвижимости, торговцев камнями и золотом, продавцов автомобилей, инвестиционных консультантов, антикваров и операторов электронных платежей. Поэтому застройщики и агенты проверяют происхождение средств покупателя.
Section 20: Идентификация клиента до совершения сделки
Требует, чтобы финансовые учреждения и перечисленные профессии идентифицировали каждого клиента до совершения сделки, если идентификация не была проведена ранее, обеспечивая доступные процедуры для лиц с инвалидностью. Порядок устанавливает министр. Именно эта норма служит правовой основой для проверки личности покупателей недвижимости.
Section 20/1: Должная проверка клиента и управление рисками
Обязывает соответствующие организации внедрить политику приёма клиентов и управление риском отмывания, проводить должную проверку при первой операции и периодически её пересматривать до закрытия счёта или прекращения отношений. Объём определяется подзаконным актом о мониторинге клиентов и счетов, что обеспечивает углублённую проверку происхождения средств по рискованным сделкам.
Section 21: Запрос полных сведений и фиксация отказов
Обязывает финансовое учреждение при совершении подотчётной операции запросить у клиента все необходимые сведения. Если клиент отказывается заполнить форму раскрытия, учреждение фиксирует отказ и немедленно сообщает в AMLO. Это вынуждает покупателей пояснять происхождение и назначение значительных сумм.
Section 22: Хранение документов пять лет
Требует хранить данные об идентификации клиента пять лет после закрытия счёта или прекращения отношений, а записи об операциях и фактах пять лет с момента их совершения, если уполномоченное должностное лицо не предписало иное. Обязанность хранения распространяется и на перечисленные профессии, включая агентов по недвижимости.
Section 48: Временный арест или ограничение активов
Позволяет Комитету по сделкам арестовать или ограничить имущество на срок до девяноста дней при наличии достаточных оснований полагать, что оно переводится, размывается или скрывается в связи с преступлением; в срочных случаях действует Генеральный секретарь с последующим отчётом. Заинтересованное лицо может доказать чистоту актива и снять ограничение.
Section 49: Передача прокурору для конфискации
Если доказательства связывают актив с преступлением, Генеральный секретарь незамедлительно передаёт дело прокурору для обращения в суд о конфискации в пользу государства. При недостаточности доказательств дело возвращается для сбора сведений, а при сохранении спора передаётся арбитражной комиссии, решение которой является обязательным.
Section 51: Судебная конфискация в пользу государства
Если суд убеждён, что актив связан с преступлением, а требование владельца или приобретателя несостоятельно, он передаёт актив государству; денежные средства делятся между Фондом и Министерством финансов. Если заявитель был связан с преступником, действует презумпция незаконного происхождения актива.
Section 50: Защита добросовестных владельцев и покупателей
Позволяет лицу, заявляющему право собственности, подать ходатайство в суд до вынесения постановления о конфискации, доказав, что оно подлинный владелец не связанного с преступлением актива либо приобрело его добросовестно и возмездно. Обладатели иного законного интереса также могут защитить права как добросовестные покупатели, что ограждает чистых приобретателей.
Section 60: Наказание за отмывание денег
Устанавливает основное уголовное наказание: лицо, признанное виновным в отмывании денег, подлежит лишению свободы на срок от одного до десяти лет, штрафу от двадцати тысяч до двухсот тысяч бат либо обоим. Это подчёркивает тяжесть проведения преступных средств через покупку недвижимости.
Section 62: Санкции за непредставление отчётов и проверок
Налагает штраф до пятисот тысяч бат, плюс до пяти тысяч бат за каждый день до устранения нарушения, на тех, кто не исполняет обязанности по отчётности, идентификации, должной проверке или хранению документов. Именно это давление побуждает застройщиков и агентов проверять средства и подавать отчёты.
Section 63: Наказание за ложную отчётность
Наказывает любого, кто подаёт отчёт или заявление в рамках обязанностей по отчётности и раскрытию с ложными утверждениями или сокрытием подлежащих раскрытию фактов: лишение свободы до двух лет, штраф от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч бат либо оба. Это сдерживает поддельные декларации о происхождении средств.